Metodología Científica
Nuestro enfoque para calcular el patrimonio neto se basa en décadas de investigación financiera y principios económicos validados por expertos internacionales.
Fundamentos de Investigación
Desde 2018, hemos desarrollado nuestra metodología basándonos en estudios empíricos sobre valoración de activos y comportamiento financiero. Nuestro sistema integra principios establecidos por investigadores como Thomas Piketty en "El Capital en el Siglo XXI" y los trabajos del Federal Reserve sobre distribución de riqueza.
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Estudio Federal Reserve 2019-2022Análisis de 40.000 familias españolas y metodologías de cálculo patrimonial. Validación de algoritmos de valoración inmobiliaria.
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Investigación BCE sobre Patrimonio EuropeoMarco teórico para medición de activos líquidos y no líquidos. Metodología adoptada por bancos centrales europeos.
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Modelo de Valoración Dinámica - Universidad de BarcelonaColaboración académica iniciada en 2021 para optimizar algoritmos de cálculo en tiempo real con datos del mercado español.
Proceso de Validación
Cada componente de nuestro sistema pasa por rigurosas pruebas antes de su implementación.
Calibración con Datos Reales
Comparamos nuestros cálculos con registros oficiales del Catastro, Banco de España y notarías para garantizar precisión. En 2024, logramos un 94% de correlación con valoraciones profesionales en una muestra de 15.000 propiedades.
Validación por Expertos
Un panel de economistas y tasadores revisa trimestralmente nuestros algoritmos. Dr. Miguel Cardona, ex-director del Banco de España, supervisa personalmente las actualizaciones metodológicas desde enero de 2023.
Principios Científicos Aplicados
Los fundamentos teóricos que guían cada cálculo en nuestra plataforma.
Teoría del Valor Presente
Aplicamos descuentos temporales a activos ilíquidos basándonos en estudios de liquidez del mercado español. Los inmuebles se valoran considerando el tiempo promedio de venta (127 días en 2025).
Modelo de Regresión Hedónica
Valoramos propiedades analizando 47 características diferentes. Desde la ubicación hasta el año de construcción, cada variable tiene un peso estadísticamente determinado basado en 200.000 transacciones históricas.
Ajuste por Volatilidad
Los activos financieros se ajustan usando modelos GARCH para reflejar su riesgo real. Una cartera de acciones no vale lo mismo que su precio nominal debido a la incertidumbre inherente del mercado.